Riscul unei noi recesiuni globale și a unei alte crize bancare este ridicat potrivit unui nou sondaj care identifică cele mai mari amenințări pentru industria financiară globală. „În actualul context, foarte multe bănci vor avea probleme în a genera venituri adecvate din toate segmentele in care activează. Băncile vor fi nevoite să-și refacă modelul de afaceri, iar noi reduceri de personal în sectorul financiar par inevitabile, pe măsură ce băncile vor căuta să-și reducă cheltuielile", precizează Dan Iancu (foto), Partener, Servicii de Consultanță pentru Management, Liderul Grupului de Servicii pentru Sectorul Financiar, PwC România.
Raportul anual al CSFI Banking Banana Skins, produs în asociere cu PwC, așează riscul macroeconomic pe primul loc între 30 de amenințări posibile pentru sectorul bancar. Sondajul se bazează pe răspunsurile a mai mult de 700 de bancheri, membri ai autorităților de reglementare și analisti din 58 de țări.
Sondajul arată că nivelul de îngrijorare cu privire la perspectivele sectorului financiar este la cel mai înalt nivel de la începerea acestor studii în urmă cu 13 ani. Mulți respondenți se așteaptă la un nou val de falimente bancare și naționalizări.
Principala cauză a acestei îngrijorări o reprezintă criza din zona Euro, care ar putea duce la intrarea în incapacitate de plata a mai multor țări. Șocul unui colaps al Zonei Euro ar afecta nu doar băncile europene, ci și cele din alte regiuni. Bancherii din țări precum Statele Unite, Canada, China, Argentina sau Australia au așezat criza din Zona Euro pe primul loc între îngrijorările lor.
Prima consecință a unei prăbușiri a Zonei Euro ar fi pierderi masive din credite, risc care a fost identificat pe locul 2 de către bancheri. Acest lucru ar fi urmat de o criză de finanțare, băncile având accesul blocat la lichiditati și capital (riscurile 3 și 4).
Pentru a completa acest tablou, creșterea ingerințelor politice (nr. 5) și înăsprirea cadrului de reglementare (nr. 6) sunt alte riscuri majore identificate de către respondenti. Deși inițiativele de reglementare sunt menite să pună capăt crizelor bancare, acestea reprezintă de asemenea un cost adițional și deturnează băncile de la obiectivele lor, îngreunându-le misiunea de a asigura finanțarea economiei.
Îngrijorarea cu privire la capacitatea băncilor de a găsi o cale de ieșire din criză este de asemenea ridicată: slăbiciunile în guvernanța corporativă (9) și riscul de management (10) sunt prezente între primele 10 riscuri percepute la nivel global. Un risc în creștere este cel legat de continuitatea afacerilor (pe locul 12 față de poziția 21 în ediția precedentă), risc legat de capacitatea sistemului bancar de a supraviețui unui eșec major al unei instituții financiare.
„Imaginea care rezultă din acest sondaj este destul de întunecată", a declarat David Lascelles, editorul studiului. „Acesta reliefează un sistem bancar fragil, amenințat de multiple riscuri și incertitudini".
„Băncile sunt preocupate de amenințările puse de actuala criză din zona Euro, de riscul unui nou credit crunch și de incertitudinile legate de schimbările cadrului de reglementare", precizează Vasile Iuga, Country Managing Partner, PwC România.
Pentru prima dată, sondajul Banana Skins a indicat faptul că perspectiva asupra riscurilor este mai bună în economiile emergente decât în statele dezvoltate. Respondenții din America Latină, Africa, Asia și Orientul Îndepărtat sunt mai încrezători în perspectivele piețelor lor decât cei din America de Nord și Europa, ca urmare a ritmurilor mai ridicate de creștere, cu toate că și statele emergente se văd vulnerabile la șocurile financiare globale. Cu toate acestea, sondajul a arătat că îngrijorările asupra perspectivelor Chinei sunt în creștere, pe măsură ce creșterea economică încetinește, iar băncile trebuie să facă față unor presiuni în creștere.
Despre raport
Seria de rapoarte "Banana Skins" a CSFI include analize periodice a peisajului de risc în sectorul financiar. In afară de raportul referitor la sectorul bancar, CSFI derulează sondaje cu privire la percepția asupra riscurilor în sectorul asigurărilor și în cel de microfinanțare.
O ediție pentru România a studiului Banking Banana Skins va fi lansată în trimestrul II al acestui an.
Centrul pentru Studiul Inovației Financiare (CSFI), a fost fondat în 1993 și este un think-tank independent, non-profit, cu sediul la Londra, care încearcă să identifice viitoarele tendințe de dezvoltare ale serviciilor financiare. Centrul are o instituție afiliată la New York, New York CSFI. CSFI (www.csfi.org.uk) emite rapoartele "Banana Skins" din 1995.
